Eine alte Börsenweisheit besagt:

„Lege niemals alle Eier in denselben Korb.“

Ganz ähnlich verhält es sich auch mit Ihrem Depot: Durch die Verteilung der Anlagen auf verschiedene Einzelfonds bzw. Assetklassen können Sie das Verhältnis von Risiko und Ertrag individuell gestalten und optimieren.

Zweifellos eine gute Idee, die gleich die nächste Frage aufwirft: Was ist die optimale Verteilung? Es ist kein Problem, einzelne renditestarke Fonds über Top Ten-Listen von Finanzpublikationen auszuwählen. Das könnten Sie auch alleine. Das Ziel ist aber, die Risiken breit zu streuen und gleichzeitig höhere Renditen bei einem geringeren Risiko zu erzielen. Dafür sind wir da, denn das ist unsere Expertise.

Bei der Evaluation eines Depots gehen wir wie folgt vor:


Schritt Nr. 1Schritt 1: Analyse der aktuellen Risiken. Kennen Sie eigentlich das Gesamtrisiko Ihres Portfolios? Und passt das überhaupt zu Ihrer Anlagementalität sowie Ihrer Einkommens- und Vermögenssituation?


Schritt Nr. 2Schritt 2: Prüfung der Depotstruktur. Welches Rendite-Risiko-Profil haben Ihre Anlagen? Sind hauseigene Produkte Ihrer Bank überproportional vertreten?


Schritt Nr. 3Schritt 3: Gebühren. Wir nehmen die Kosten für Depotführung, Transaktionen und Produkte unter die Lupe. Sie sollen nicht mehr zahlen als nötig, damit die Rendite nicht von den Kosten aufgefressen wird.


Schritt Nr. 4Schritt 4: Analyse der Transparenz. Wie regelmäßig werden Sie über Rendite, Risiken und Gebühren informiert? Verstehen Sie eigentlich Ihre Depotauszüge oder hören sie sich "bänkisch" an?


Der Check Ihres Depots ist kostenfrei und individuell. Sie haben die freie Auswahl aus einer Vielzahl attraktiver Produkte des Marktes. Ihre Ziele und Ihre Risikobereitschaft bestimmen unser Handeln. Und alles zusammen ergibt ein optimales Depot für Ihre Geldanlage.